El gestor sitúa a Chile en el centro de su estrategia de gestión patrimonial en América Latina

Aunque adquirido más importante ahora, La presencia del Asesores de inversiones independientes No es nuevo en Chile. En Principal AGF, filial local de gestión de activos del grupo financiero del mismo nombre, trabajan con este segmento de mercado desde hace más de 20 años. Además, Después del cambio estructural Esto dejó al negocio de gestión patrimonial latinoamericano operando como una sola unidad. Sucursal Chile lidera la estrategia regional de gestión patrimonial.

“Siempre hemos buscado seguir posicionando este tipo de asesores”, afirma Rocío Silva, Directora de Desarrollo de Negocios y Servicios de Gestión de Activos Digitales de Principle Chileen una entrevista con Asociación de fondos. Además de su red de asesores privados, la empresa cuenta con una red de asesores independientes.

Esta unidad forma parte de Principal AGF, que engloba el negocio de gestión de activos en el país andino, explica Silva. Esta empresa cuenta con un equipo comercial dedicado a asesores de inversiones, Liderado por Ariel Teplizki, Director Comercial de Santiago, y Felipe Prieto, Director Comercial responsable de otras regiones del país.

Hace cuatro años nombraron a la Red de Asesores Independientes Consultores globales líderesPero este mes fue testigo de grandes cambios. Hace unas semanas, la empresa La plataforma ha sido renovada, agregando estándares comerciales y pilares éticos que cumplen con los requisitos regulatorios.. Llega en un momento en que Autoridad del Mercado Financiero La Autoridad Reguladora de Telecomunicaciones ha comenzado a supervisar la industria, estableciendo nuevas reglas para operar como proveedor de servicios financieros.

Pero el cambio va más allá, según Silva. ellos tambien E integrarlo con toda la plataforma latinoamericana De la empresa con sede en Estados Unidos.

«Principal Cambió su estructura operativa.«, narra Silva. Aunque la empresa sigue siendo una plataforma global, ha formalizado que la unidad operará a nivel latinoamericano. «No como Brasil, México y Chile, sino como una unidad regional con presencia local en diferentes países.,» Ella explicó.

Si bien Brasil está más avanzado en esta materia que el país andino, su forma de interactuar con los asesores es diferente, a través de una plataforma. Por ello, Silva señala que la empresa Decidió liderar toda la estrategia de gestión patrimonial y “el concepto de gestión patrimonial a través de nuestros asesores de inversiones, con conocimiento del mercado local”.«De Santiago.»

Estrategia de la empresa

“Entre estos países, Chile es el país con mayor conocimiento del sector de gestión patrimonial y de la industria de asesoría independiente”, señala el experto.

La principal estrategia de AGF en este mercado es proporcionar… Una variedad de herramientas para sus asesores y un equipo de soporte exclusivamente dedicado. Para atender a este sector.

“Para nosotros son los consultores independientes o los proveedores de servicios Es fundamental para aumentar nuestra participación de mercado y atraer clientes.«Esto forma parte de la ‘estrategia de negocio diversificada’ de la empresa en la gestión de activos», explica Silva.

Es un mercado que «crecerá», según Silva, y así lo hacen Su participación es de alrededor del 25%.basado en 1200 consejeros certificados registrados al momento de esta entrevista.

Gran parte de la propuesta de valor de una empresa en este sector es la tecnología. el plataforma digital averta Está dirigido exclusivamente a asesores y se centra en las herramientas tecnológicas proporcionadas a los asesores independientes.

Silva añade que esta necesidad se ha generalizado en el mundo pospandemia, lo que ha impulsado su uso. Soluciones digitales.

Además, la empresa también Uso de la tecnología para brindar soporte estratégico a los asesores. Junto con su equipo dedicado centrado en este sector, el Director de AGF se está preparando para hacer precisamente esoEl primer chatbot impulsado por IA se lanzará el próximo mesEsta herramienta -destinada exclusivamente a asesores- podrá resolver consultas relacionadas con la plataforma y temas específicos del producto.

Carga regulatoria

Uno de los temas protagonistas en la industria de la consultoría independiente en Chile actualmente es Nuevas regulaciones que rigen la industria.que impone nuevos requisitos para operar como proveedores de servicios financieros bajo la supervisión de la CMF.

En este contexto, el Director de Servicios de Desarrollo Empresarial y Gestión de Activos Digitales de Principal Filipinas destaca la importancia de Proporcionar recursos a consultores independientes para la navegación organizacional. estimular.

«A los proveedores que trabajan con nosotros les resultó muy fácil recopilar información», dice Silva, gracias a las herramientas incluidas en Averta. Esto incluye todos los servicios de asesoramiento que prestaron, avisos legales a clientes finales -por ejemplo, advertencias sobre inversiones fuera de su zona de riesgo-Educación en ciberseguridad, cumplimiento, procesamiento de datos y certificación, entre otros..

“El apoyo que tienen con nosotros Permitirles cumplir con las regulaciones.Para los asesores independientes, “esto facilita el contacto con el regulador”, afirma Silva.

Sin embargo, el directivo ve positivamente la formalización del sector. “Es muy bueno para la industria”, comenta Silva Eleva estándares sobre requisitos Ser un proveedor de servicios financieros y permitirles hacerlo. Formar un grupo capaz de participar Más formalmente en la industria.

Añade que un ejemplo de ello es la formación de la primera asociación comercial de consultores. Asociación Chilena de Asesores de Inversiones (ACHAI)creado recientemente.

“Para ellos, la formalización es muy poderosa porque tendrán voz en la industria de activos financieros que antes no tenían porque estaban desagregados.