FirstFT: JP Morgan se apresura a superar las nuevas reglas de capital

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Buenos dias.

Comenzamos esta mañana con una primicia de JPMorgan Chase. El banco ha acelerado el ritmo de titulización de miles de millones de dólares de su cartera de préstamos en anticipación de los nuevos requisitos de capital propuestos por Estados Unidos para los grandes bancos, según personas familiarizadas con el asunto.

El banco planea titularizar y vender préstamos del negocio minorista de Chase, incluidas hipotecas, préstamos para automóviles y préstamos para tarjetas de crédito, dijeron estas personas.

La titulización -el proceso de agrupar préstamos en valores negociables que devengan intereses- es sólo una herramienta que se utiliza para reducir sus activos ponderados por riesgo, dijo una persona familiarizada con el asunto.

La Reserva Federal presentó en julio una propuesta que aumentaría la cantidad de capital que los bancos tendrían que mantener en relación con sus activos ponderados por riesgo, una proporción que ya ha aumentado significativamente desde la crisis financiera de 2008.

Según las nuevas reglas, los prestamistas deberán mantener 2 dólares adicionales de capital por cada 100 dólares de activos ponderados por riesgo. El director ejecutivo de JP Morgan, Jamie Dimon, criticó a los reguladores por las propuestas, advirtiendo que corrían el riesgo de que las acciones bancarias no fueran invertibles. Lea más sobre el plan de JPMorgan para titularizar su cartera de préstamos.

Esto es lo que estoy viendo hoy:

• resultados: Se espera que ConAgra, fabricante de alimentos de consumo envasados ​​como palitos de carne Slim Jim y crema batida Reddi-wip, informe un ligero aumento en sus ingresos trimestrales debido a los mayores precios de sus productos básicos.

• Datos económicos: Se espera que las solicitudes iniciales de desempleo en Estados Unidos, un indicador de despidos, aumenten la semana pasada.

• La política monetaria: Michael Barr, vicepresidente de Supervisión de la Reserva Federal, hablará sobre los riesgos cibernéticos en el sector bancario en una conferencia organizada por el Banco de la Reserva Federal de Cleveland.

• La Unión Europea: El presidente ucraniano, Volodymyr Zelensky, llegó a Granada, España, para asistir a una cumbre de líderes europeos mientras crecen las preocupaciones en el continente sobre el flujo de ayuda militar estadounidense al país devastado por la guerra.

Cinco historias más arriba

1. Los precios del petróleo se estabilizaron esta mañana después de caer ayer más de 5 dólares por barril. El crudo Brent, el punto de referencia internacional, se cotizaba a 85,90 dólares el barril, ligeramente por encima del precio de cierre de 85,81 dólares en Nueva York después de la mayor caída en un día desde agosto de 2022. El crudo US West Texas Intermediate subió 7 centavos el barril a 84,29 dólares en 2020. Comercio europeo. Nuestro blog tiene los últimos precios.

2. Jim Jordan, miembro fundador del derechista House Freedom Caucus y firme aliado del expresidente estadounidense Donald Trump, Ayer se convirtió en el primer representante republicano en participar en la carrera para suceder al derrocado presidente de la Cámara de Representantes, Kevin McCarthy. Le siguió Steve Scalise, líder de la mayoría de la Cámara de Representantes y representante de Luisiana. Aquí hay más información sobre los legisladores que esperan convertirse en el nuevo líder republicano en Washington.

3. El organismo dominado por la derecha encargado de redactar la nueva constitución de Chile aprobó un borrador que consagra las posiciones conservadoras en la ley. Incluyendo limitar el derecho de huelga y proteger el derecho del feto a la vida. Según las encuestas de opinión, es poco probable que la nueva constitución obtenga el apoyo de los votantes. El año pasado, los votantes rechazaron un documento radical redactado en gran parte por políticos de izquierda. Lea más sobre la reescritura de la constitución en Chile.

4. La inteligencia belga vigila el principal centro logístico de Alibaba en Europa en busca de actividades de espionaje Mientras el continente reevalúa su tradicional apertura al comercio con China. Alibaba, que niega haber actuado mal, firmó un acuerdo con Bélgica en 2018 para abrir un centro en Lieja, el quinto aeropuerto de carga más grande de Europa. Pero dos años después de la apertura del sitio, los servicios de seguridad continúan monitoreando las operaciones de Alibaba. Aquí encontrará más información sobre lo que preocupa a las autoridades belgas.

5. Rusia está luchando por cubrir los crecientes costos de su guerra en Ucrania. A medida que el gobierno de Vladimir Putin recurre a procedimientos de recaudación de ingresos cada vez más erráticos. El Kremlin dijo que pretende gastar 10,8 billones de rupias (108.000 millones de dólares) en defensa el próximo año, tres veces la cantidad asignada en 2021, antes de la invasión. Así es como Moscú planea recaudar esta asombrosa suma.

noticias en profundidad

Una liquidación en los mercados mundiales de bonos ha llevado los costos de endeudamiento a sus niveles más altos en una década o más, generando preocupaciones de que los recientes movimientos bruscos puedan dañar seriamente varias partes del sistema financiero. Esto incluye pérdidas potencialmente enormes para bancos, compañías de seguros, fondos de pensiones y administradores de activos que poseen billones de dólares en deuda soberana y corporativa después de acumularlas en los últimos años. Así es como usted se verá afectado.

Nosotros también leemos. . .

• Creciente aislacionismo estadounidense: Edward Luce dice que la destitución de Kevin McCarthy como presidente del Partido Republicano es una mala noticia para Ucrania.

• Economía estadounidense: Mohamed El-Erian dice que es posible que Estados Unidos ya no pueda evitar una recesión, después de un impresionante período de crecimiento.

• Semiconductores: Los métodos de construcción y mano de obra desconocidos presentan obstáculos para el enorme proyecto estadounidense del gigante taiwanés de chips TSMC en el desierto de Arizona.

gráfico de hoy

El mes pasado, el mundo experimentó el mes de septiembre más caluroso jamás registrado, después de superar el récord anterior en un “extraordinario” 0,5°C, dijo la Agencia Europea de Observación de la Tierra. Samantha Burgess, subdirectora del Servicio de Cambio Climático de Copernicus, dijo que el “mes extremo” puede haber llevado a 2023 al “dudoso honor del primer lugar” como el año más caluroso registrado, con temperaturas alrededor de 1,4 grados Celsius por encima de las temperaturas promedio anteriores. Revolución industrial. Aquí hay más resultados.

Tómate un descanso de las noticias

Hace más de una docena de años, Gillian Tate, editora general del Financial Times en Estados Unidos, comenzó a escribir una columna para la revista de fin de semana. A finales de este mes se mudará para convertirse en decana del King’s College de Cambridge. En su última columna, escribe sobre las tres lecciones que aprenderá al escribir un artículo de opinión semanal.

Contribuciones adicionales de Tee Zhuo y Benjamín Guillermo